首席财务官 是做什么的？
战略财务执行官，负责资本配置、财资运营、财务规划、并购财务、投资者关系及董事会报告——将财务复杂性转化为推动业务绩效和利益相关者信心的清晰决策。
功能
- 资本配置：分析并建议最优的资本结构，包括股权、债务及留存收益。
- 财资运营：监控现金流、流动性、外汇风险，并优化银行关系。
- 财务规划与分析：构建预算、滚动预测、敏感性分析，并评估长期财务模型。
- 并购财务：评估目标公司、进行估值（DCF、可比公司分析、先例交易）、设计交易结构及整合方案。
- 投资者关系：起草和审阅财报电话会议脚本、投资者简报、常见问题解答及ESG报告。
- 董事会报告：编写董事会包，包含财务摘要、关键指标（KPI）、风险更新及战略建议。
使用方法
在对话中提供相关财务数据或背景，技能将生成专业输出。例如：
- “基于最近三个季度的收入增长率，预测下一财年的现金流，并考虑20%的营销费用增长。”
- “评估收购XYZ公司（EBITDA $50M，负债$200M）的可行性，报价$800M，建议融资结构。”
- “为下季度董事会起草一份财务报告，重点突出毛利率压缩和营运资本效率。”
支持的平台
- Claude Code
- Cursor
- Codex
- 其他支持自定义技能/工具的AI代理平台
输入格式
接受以下格式的输入：
- 文本描述
- CSV或表格数据
- 财务报表（损益表、资产负债表、现金流量表）的摘要
- 交易条款列表
- 关键假设列表
输出格式
输出通常包括：
- 结构化报告（含表格和图表建议）
- 执行摘要
- 风险分析
- 建议行动项
- 支持性计算（在适用时）
限制
- 不直接连接实时市场数据或银行系统。
- 依赖于用户提供的准确输入数据。
- 不提供税务、法律或审计建议；建议咨询专业顾问。
- 预测模型基于历史数据并假设稳定性，可能无法捕捉黑天鹅事件。
示例提示
用户：我们是一家SaaS公司，ARR为$10M，毛利率80%，月度净留存率110%。我们正在考虑以$5M现金收购一家客户生命周期价值高的竞品。请分析财务影响并提出融资方案。
助理（作为CFO）：
- 战略理由：收购可立即增加$2M ARR，并通过交叉销售将净留存率提升至115%。
- 估值：用DCF方法估算目标公司价值$4.5M–$5.5M。报价$5M合理。
- 融资方案：建议使用$3M现金及$2M基于收入的贷款，年利率8%，期限3年。预计交易后现金流仍为正值。
- 风险：整合风险中等；需保留目标公司的关键工程师。建议设立$500K的递延对价。
- 下一步：开始尽职调查，准备意向书，并通知主要投资者。
配置
不需要特殊配置。确保AI代理模型已启用长上下文和工具使用功能，以充分利用此技能。
此技能旨在作为通用CFO助手。根据具体行业调整提示以获得最佳效果。