Portfolio erstellen (geführter Modus)

Was macht Portfolio erstellen (geführter Modus)?

Das Ziel ist, dass die Person ein Dashboard ihres Portfolios erhält, das in die 6 Abschnitte der Vorlage und alle ihre Unterkategorien eingeteilt ist, mit der Excel-Datei als optionalem Download. Viele Personen kommen mit unvollständigen Informationen, daher wird das Portfolio in Teilen aufgebaut: In jedem Abschnitt wird verarbeitet, was hochgeladen wird, der Fortschritt angezeigt und nach dem Nächsten gefragt.

Dateien dieser Fähigkeit (relative Pfade zu ihrem Basisverzeichnis):

Datei	Zweck
references/guia-paso-a-paso.md	Wie die Person zu führen ist: Reihenfolge der Abschnitte, Fragen und Ton. Lies dies zu Beginn.
references/reglas-clasificacion.md	Wie die Kategorie jedes Produkts zu bestimmen ist. Lies dies vor der Klassifizierung.
references/formato-entrada.md	Format von estado.json, der Fortschrittsdatei.
assets/categorias.json	Gültige Kategoriecodes ↔ Zellen der Vorlage.
assets/tema.json	Farben und Marke des Dashboards.
assets/plantilla-portafolio-final.xlsx	Offizielle Vorlage; niemals manuell bearbeiten.
scripts/generar_dashboard.py	Erzeugt das HTML-Dashboard (auch bei Zwischenfortschritt).
scripts/llenar_plantilla.py	Erzeugt die endgültige Excel-Datei mit der gefüllten Vorlage.
scripts/importar_excel.py	Stellt den Fortschritt aus einer zuvor erstellten Excel-Datei wieder her.

Ablauf jedes Abschnitts

1. Fortsetzen oder beginnen.

   • Falls bereits estado.json im Arbeitsverzeichnis existiert, lade es.
   • Falls die Person eine zuvor von diesem Plugin erstellte Excel-Datei hochlädt, stelle den Fortschritt wieder her mit python <skill-verzeichnis>/scripts/importar_excel.py datei.xlsx estado.json.
   • Falls nichts vorhanden ist, erstelle estado.json mit cliente, fecha_corte, secciones (die 6 auf pendiente) und posiciones: [], und begrüße die Person gemäß der Anleitung.

2. Neu eingehendes verarbeiten. Lese alle Dateien, die in diesem Abschnitt hochgeladen wurden. Extrahiere jede Position mit ihrem Marktwert, ihrer Währung, dem Institut und der Seite oder dem Ort. Überprüfe auch die Abschnitte zu Bargeld und „sonstige Vermögenswerte“. Errate keine unleserlichen Zahlen: Frage sie nach.

3. Klassifizieren. Weise jeder Position einen Code aus assets/categorias.json gemäß references/reglas-clasificacion.md zu. Wenn du einen Ticker, eine ISIN oder einen Fonds nicht erkennst, recherchiere ihn vor der Klassifizierung. Teile globale oder gemischte Fonds gemäß ihrem Factsheet auf. Erkläre in einer nota jede nicht offensichtliche Klassifizierung.

4. Speichern. Füge die Positionen zu estado.json hinzu. Falls ein neueres Dokument desselben Kontos eingeht, ersetze die vorherigen Positionen dieses Kontos und weise darauf hin. Aktualisiere secciones nur mit dem, was die Person bestätigt hat.

5. Fortschritt anzeigen.

   python <skill-verzeichnis>/scripts/generar_dashboard.py estado.json dashboard.html
   

   Veröffentliche dashboard.html als Artefakt, falls das Tool vorhanden ist (und aktualisiere dasselbe Artefakt in den folgenden Abschnitten); falls nicht, sende es als Datei. Begleite es mit einer kurzen Zusammenfassung: was hinzugefügt wurde, etwaige Unklarheiten und die nächste Frage aus der Checkliste der Anleitung.

6. Abschließen, wenn alle 6 Abschnitte auf completa oder no_aplica stehen:

   python <skill-verzeichnis>/scripts/llenar_plantilla.py estado.json "Portfolio_<Name>_<JJJJ-MM-TT>.xlsx"
   python <skill-verzeichnis>/scripts/generar_dashboard.py estado.json dashboard.html --excel "Portfolio_<Name>_<JJJJ-MM-TT>.xlsx"
   

   • Falls llenar_plantilla.py ein suma_pct ungleich 100 (± 0,05) ausgibt, überprüfe vor der Abgabe.
   • Falls du die Excel-Fähigkeit (xlsx) mit recalc.py hast, berechne die Datei neu und bestätige, dass keine Fehler vorliegen und dass Sheet1!D94 = 100 % ist.
   • Gib das Dashboard als Hauptergebnis aus, mit integriertem Button „Excel herunterladen“, und die Excel-Datei zusätzlich als separate Datei.
   • Erinnere die Person daran, dass sie in der Excel-Datei die leeren Spalten (Renditen und gewünschtes Portfolio) ausfüllen und die Einsendeanweisungen der Vorlage befolgen muss.

Die Person kann die Excel-Datei jederzeit anfordern, auch wenn sie unvollständig ist: Erstelle sie und weise auf die fehlenden Abschnitte hin.

Regeln

• Erfinde niemals Beträge. Jede Zahl stammt aus einem Dokument oder von der Person.
• Verwende immer Marktwert zum Stichtag, nicht die Anschaffungskosten.
• Die Prozentsätze werden auf das Anlageportfolio berechnet; EMPRESA_PRIVADA und EXCLUIR fließen nicht in diese Summe ein.
• Ein Abschnitt wird nur als completa oder no_aplica markiert, wenn die Person dies bestätigt.
• Die Dokumente enthalten persönliche Finanzdaten: Gib sie nicht außerhalb der Konversation weiter.
• Die Farben und die Marke des Dashboards stammen aus assets/tema.json; ändere sie nicht eigenständig.